Atualizado em 05/12/2024 por Angelo Catharino
O preço médio de ativos é um conceito essencial para investidores que compram e vendem ativos financeiros, como ações, fundos imobiliários (FIIs) ou criptomoedas, ao longo do tempo. Ele representa o custo médio pago por cada unidade do ativo, considerando todas as operações realizadas, incluindo compras adicionais. Essa métrica é importante para monitorar o desempenho de um investimento e planejar estratégias, como reduzir prejuízos ou aumentar lucros.
A importância de saber o seu preço médio
É importante com que você saiba qual é o preço médio dos seus ativos por alguns motivos.
O primeiro deles é o controle de seus investimentos, através do preço médio você consegue acompanhar o quanto você investiu em um ativo e o quanto ele valorizou ou desvalorizou em relação ao que você investiu, com base no seu preço médio, fazendo com que você possa tomar decisões estratégias.
O preço médio é usado também para calcular imposto sobre potenciais ganhos de capital, considerando que o lucro que é calculado é baseado na diferença entre o seu preço médio e o preço em que foi vendido.
Com o preço médio você também consegue ter uma ideia de quando pode ser momento de aumentar sua participação justamente para diminuir o preço médio pagando por um preço menor no ativo em relação ao seu preço atual.
Calculando o seu preço médio na prática
O preço médio é calculado somando o valor total investido em todas as compras (incluindo os custos da operação, como taxas e emolumentos) de um ativo e dividindo pelo número total de unidades adquiridas. A fórmula é:
Preço Médio = (Valor Total das Compras) ÷ (Quantidade Total de Ativos)
Exemplo Prático 1: Preço Médio de Ações
- Primeira Compra:
- 100 ações a R$20 cada.
- Investimento: 100 x R$20 = R$2.000.
- Segunda Compra:
- 50 ações a R$25 cada e considerando que foi R$1 de taxa de operação.
- Investimento: 50 x R$25 = R$1.250 + R$1 das taxas, ficando R$1251.
Cálculo do Preço Médio:
- Valor Total das Compras = R$2.000 + R$1.251 = R$3.251.
- Quantidade Total de Ações = 100 + 50 = 150.
- Preço Médio = R$3.251 ÷ 150 = R$21,67.
Neste caso, o custo médio por ação é R$21,67.
Exemplo Prático 2: Ajuste Após Bonificações
Se a empresa distribui bonificações em ações, o número total de ações que você possui aumenta, mas o preço médio deve ser ajustado para refletir o novo custo.
- Bonificação: 20 ações adicionais sem custo.
- Novo Total de Ações: 150 + 20 = 170.
- Preço Médio Ajustado: R$3.251 ÷ 170 = R$19,12.
Cuidados
Alguns pontos de atenção em relação ao preço médio importantes a se considerar são:
- Tome cuidado em ter muito foco em preço médio e esquecer dos fundamentos dos ativos, podendo a te fazer tomar decisões ruins de investimento.
- Continuando comprando o ativo em queda para diminuir preço médio pode ser uma armadilha, isso por que o ativo continuar caindo pode não ser uma oportunidade de diminuir o seu preço médio e sim uma piora de fato dos negocios e sáude de um ativo, podendo levar a ter ativos ruins em carteira com posições relevantes.
- Lembre-se sempre de considerar os custos de operação no calculo de preço médio, taxas de corretagens, emolumentos e impostos devem ser incluídos no calculo do seu preço médio para refletir o real custo de sua posição em um ativo.
Conclusão
O preço médio de ativos é uma ferramenta fundamental para investidores, ajudando a calcular o custo de aquisição e a tomar decisões importantes de investimento. No entanto, deve ser usado em conjunto com outros critérios de análise, como a avaliação dos fundamentos do ativo e as condições de mercado.
Manter um controle claro do preço médio não apenas melhora a gestão do portfólio, mas também permite planejar melhor o pagamento de impostos e ajustar estratégias de longo prazo.
Formado em Engenharia da Computação, tem o objetivo de disseminar o conhecimento sobre investimentos para os brasileiros, é certificado CNPI e Credenciado como Consultor na CVM.
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